滬府發(fā)〔2011〕84號
上海市人民政府關于推動科技金融服務創(chuàng)新促進科技企業(yè)發(fā)展的實施意見
各區(qū)、縣人民政府，市政府各委、辦、局：
為進一步發(fā)揮金融促進科技產(chǎn)業(yè)化和支持科技企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)發(fā)展的作用，推動本市“十二五”時期“創(chuàng)新驅動、轉型發(fā)展”的進程，根據(jù)科技部等八部門《關于促進科技和金融結合加快實施自主創(chuàng)新戰(zhàn)略的若干意見》（國科發(fā)財〔2011〕540號）精神，現(xiàn)就推動科技金融服務創(chuàng)新，促進科技企業(yè)發(fā)展提出如下實施意見：
一、明確科技金融發(fā)展的目標任務
立足國家科技創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略，面向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和高新技術產(chǎn)業(yè)化，依托上海國際金融中心建設優(yōu)勢，抓住建設張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)的契機，以市場化為導向，以體制機制改革為動力，力爭通過3年左右的創(chuàng)新試點，建立健全與上?？萍计髽I(yè)和高新技術產(chǎn)業(yè)化發(fā)展相適應的科技金融服務體系與政策環(huán)境，豐富業(yè)務產(chǎn)品體系，拓寬科技產(chǎn)業(yè)化投融資渠道，切實解決當前科技企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的融資瓶頸，促進上?？萍寂c金融融合發(fā)展，初步把上海建成全國科技金融服務中心，發(fā)揮上海在我國科技金融服務體系建設中的示范引領作用。
二、完善科技企業(yè)信貸服務體系
引導上海銀行業(yè)建立符合科技企業(yè)成長特點的融資服務機制，制定專門的科技企業(yè)信貸政策。鼓勵商業(yè)銀行在上海張江高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海紫竹國家高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海楊浦國家創(chuàng)新型試點城區(qū)等區(qū)域內(nèi)，設立專門為科技企業(yè)服務的科技金融支行，制定專門的科技型中小企業(yè)金融服務政策并形成相應考核機制，建立科學合理的盡職免責機制，提高對科技型中小企業(yè)不良貸款風險容忍度，加大對單戶授信總額500萬元及以下小企業(yè)貸款的支持力度，將銀監(jiān)會有關小企業(yè)授信業(yè)務的要求及差別化監(jiān)管制度落到實處。
三、建立健全科技型中小企業(yè)信貸風險分擔機制
按照“政策引導、市場化運作”以及“市、區(qū)縣聯(lián)動，以區(qū)縣為主”的原則，完善科技金融財政支持措施，建立健全科技型中小企業(yè)信貸風險分擔機制，進一步調(diào)動商業(yè)銀行在信貸投向方面支持和促進本市科技型中小企業(yè)發(fā)展的積極性。自今年起3年內(nèi)，對各商業(yè)銀行在上海張江高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海紫竹國家高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海楊浦國家創(chuàng)新型試點城區(qū)等區(qū)域內(nèi)發(fā)放的科技型中小企業(yè)貸款所發(fā)生的超過一定比例的不良貸款凈損失，可在相關商業(yè)銀行實施盡職審查的前提下，由各級政府分擔50%的風險，所需資金在市、區(qū)縣兩級財政設立的相關園區(qū)專項資金中安排。具體辦法，由市財政局、市科委、市金融辦另行制定。
四、加大科技融資擔保支持力度
創(chuàng)新財政專項資金運用方式，以國有投資公司投資參股等形式，重點引導商業(yè)性融資擔保機構為科技型中小企業(yè)服務。鼓勵具備科技金融服務能力的社會資本參與設立融資擔保公司。鼓勵商業(yè)銀行與擔保公司、科技園區(qū)開展科技融資服務業(yè)務合作，簡化信貸手續(xù)。進一步擴大市、區(qū)縣兩級財政的中小企業(yè)融資擔保專項資金規(guī)模，加大對商業(yè)性擔保機構的風險補償力度。對商業(yè)性融資擔保機構為上海張江高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海紫竹國家高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)、上海楊浦國家創(chuàng)新型試點城區(qū)等區(qū)域內(nèi)的科技型中小企業(yè)提供融資擔保所發(fā)生的代償凈損失，在按照有關規(guī)定提供風險補償?shù)幕A上，由市、區(qū)縣兩級財政進一步加大風險補償力度，補償比例從現(xiàn)行的20%-40%提高到40%-60%。進一步鼓勵區(qū)縣開展科技型中小企業(yè)政策性融資擔保業(yè)務。市級財政在現(xiàn)有政策性擔保風險代償市、區(qū)縣分擔比例的基礎上，通過財政專項轉移支付方式，對區(qū)縣開展的政策性中小企業(yè)融資擔保業(yè)務發(fā)生的代償損失給予適當扶持。
五、擴大科技企業(yè)直接融資
市、區(qū)縣兩級政府進一步完善科技企業(yè)改制上市支持政策和工作推進機制，加大對科技企業(yè)改制上市的資金支持力度。市財政將通過中小企業(yè)發(fā)展專項轉移支付項目，重點對各區(qū)縣實際發(fā)生的支持中小企業(yè)改制上市經(jīng)費補助支出給予專項轉移支付扶持。繼續(xù)推動科技企業(yè)發(fā)行中小企業(yè)集合債券、集合票據(jù)和集合信托等產(chǎn)品，重點緩解科技企業(yè)中長期融資困難。全力推進上海股權托管交易中心的建設，為本市非上市科技企業(yè)的改制、股權登記、托管及非公開轉讓交易等提供服務，為多層次資本市場培育更多的上市科技企業(yè)資源。積極推動上海張江高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)內(nèi)具備條件的非上市企業(yè)進入代辦股份轉讓系統(tǒng)，進行股份轉讓。
六、積極發(fā)展“天使投資”和風險投資
進一步擴大市、區(qū)縣兩級財政的創(chuàng)業(yè)風險投資引導基金規(guī)模，并通過與社會資本共同發(fā)起或配投等方式，引導更多資金投資早期科技企業(yè)。充分發(fā)揮上海市大學生科技創(chuàng)業(yè)基金的“天使投資”效應，擴大大學生創(chuàng)業(yè)的資助范圍。進一步營造“天使投資”、風險投資、私募股權投資發(fā)展的政策環(huán)境，吸引更多國內(nèi)外知名風險投資基金和風險投資管理公司落戶上海。按照市政府辦公廳轉發(fā)的市金融辦等三部門《關于本市開展外商投資股權投資企業(yè)試點工作的若干意見》（滬府辦〔2010〕17號），對專門投資科技型中小企業(yè)的外資股權投資企業(yè)給予重點支持，積極引導國際資本為本市科技型中小企業(yè)和科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務。
七、加大科技金融服務創(chuàng)新力度
積極開展科技投融資服務模式創(chuàng)新，鼓勵商業(yè)銀行、擔保公司、創(chuàng)業(yè)投資公司、科技金融服務公司等開展“投貸聯(lián)動”、“投貸保聯(lián)動”、“保貸聯(lián)動”等服務創(chuàng)新。鼓勵銀行業(yè)金融機構積極開展科技金融服務產(chǎn)品創(chuàng)新，擴大知識產(chǎn)權質(zhì)押、股權質(zhì)押、訂單質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押、保證保險貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等融資業(yè)務總量。鼓勵金融及投資咨詢等機構為科技企業(yè)的兼并重組提供并購貸款和各類中介服務，推動科技企業(yè)并購市場發(fā)展。鼓勵各類投資機構在本市設立并購基金，探索兼并重組融資新模式。繼續(xù)吸引各類資本在本市投資設立小額貸款公司，引導更多的資金投入科技產(chǎn)業(yè)化中。探索發(fā)展創(chuàng)業(yè)人員人身險、創(chuàng)業(yè)企業(yè)財產(chǎn)險、創(chuàng)業(yè)職業(yè)保險、產(chǎn)品責任險等科技保險產(chǎn)品，為科技企業(yè)及創(chuàng)業(yè)人員提供保險保障服務。深化本市科技投融資體制改革，整合資源，創(chuàng)新科技投融資服務組織模式。實施科技金融創(chuàng)新獎勵，并納入本市“金融創(chuàng)新獎”獎勵計劃。
八、健全科技與金融相結合的服務平臺
本市各科技園區(qū)要組建科技型中小企業(yè)融資服務中心，幫助科技企業(yè)根據(jù)其各自的資本結構、經(jīng)營模式制定不同的融資模式，加強與各金融服務機構的對接，為園區(qū)內(nèi)企業(yè)提供政策服務、金融創(chuàng)新、中介服務等一門式多方位服務。建立由海內(nèi)外科技專家、金融專家、科技企業(yè)經(jīng)營者等組成的科技金融專家?guī)?，鼓勵銀行業(yè)金融機構引入科技專家，為科技企業(yè)提供行業(yè)地位、核心競爭力、市場化應用前景、產(chǎn)業(yè)化管理水平等方面的專業(yè)評估咨詢服務。鼓勵各科技企業(yè)為完善企業(yè)商業(yè)模式、資產(chǎn)結構、資金管理等聘用金融專家。
九、完善科技金融信用服務體系
進一步推進科技企業(yè)信用征信、評級等中介服務體系建設，努力營造良好的科技金融發(fā)展信用環(huán)境。實施政府購買服務，委托會計師事務所對本市處于開辦初期、屬首次向商業(yè)銀行申請貸款的小型、微型企業(yè)年度財務會計報表提供審計服務，并將經(jīng)注冊會計師審計的財務會計報表納入全市統(tǒng)一的企業(yè)財務會計數(shù)據(jù)信息管理平臺集中管理，為本市金融機構、融資擔保公司提供規(guī)范、有效和安全的財務會計信息查詢服務，進一步完善本市小企業(yè)的信用體系建設。相關審計費用，由市、區(qū)縣兩級財政在有關專項資金中予以補助。
十、加強對科技金融服務的組織協(xié)調(diào)
成立市科技金融試點工作領導小組（以下簡稱“領導小組”），負責決策并協(xié)調(diào)落實科技金融政策和相關重大事項。領導小組下設推進工作小組，由市金融辦、市科委牽頭，市財政局、人民銀行上海分行、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局等部門參加，負責研究確定科技金融工作的目標任務分解和計劃安排，組織開展科技金融服務工作情況定期檢查，并對科技金融政策的效果進行總結與后評估，促進科技與金融更好結合。
本實施意見自發(fā)布之日起30日后施行，有效期5年。
上海市人民政府
二○一一年十二月六日